AML & Verifizierung bei Ingobet Casino

Wir bei Ingobet Casino betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-083 der Curaçao eGaming Lizenzbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Spieler genau, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Damit schützen wir Sie, Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Unsere AML-Grundsaetze

Was wir gesetzlich beachten

Seit unserer Gründung 2021 gilt auf unserer Plattform eine Nulltoleranz gegenüber Geldwäsche. Die Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenzbehörde schreiben uns ein dreistufiges System vor: Kennen wir unseren Kunden (KYC), melden wir verdächtige Transaktionen und dokumentieren wir alle Prüfungen lückenlos. Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil jedes Spielerkontos.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir wissen zu jedem Zeitpunkt, wem ein Konto gehört, wohin Geld fließt und woher es stammt. Das schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat.

• Lizenz: Curaçao eGaming, Nummer 8048/JAZ2021-083, ausgestellt an IngoBet N.V.
• Betreiber: IngoBet N.V.
• Ziel: Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug
• Geltungsbereich: alle Spielerkonten, Zahlungen und Spielsitzungen ohne Ausnahme

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Wir verifizieren Sie nicht erst auf Verdacht, sondern nach einem festen Zeitplan. Die Identitätsprüfung startet bei der Registrierung mit Ihren Stammdaten, wird vor der ersten Auszahlung mit Dokumenten abgeschlossen und greift bei bestimmten Schwellenwerten erneut. Ohne abgeschlossene Verifizierung gibt es keine Auszahlung, das ist eine Bedingung unserer Lizenz.

Für die Dokumentenprüfung akzeptieren wir nur gültige, lesbare Unterlagen, die auf Ihren bei uns hinterlegten Namen ausgestellt sind. Dokumente auf andere Namen können wir nicht berücksichtigen.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
• Bei auffälligen Transaktionsmustern oder Erhöhungen von Limits: zusätzliche Nachweise

So laufen Verifizierungen ab

In vier Schritten zum freien Konto

Die Prüfung läuft über Ihren Kontobereich unter dem Punkt Verifizierung. Sie laden Ihre Dokumente direkt dort hoch, wir bearbeiten jede Einreichung innerhalb von 24 Stunden in der Regel. Komplexe Fälle, etwa ausländische Dokumente, können bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Mitteilung in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Wir speichern sie verschlüsselt, richten den Zugriff ausschließlich für die Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung ein und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenspeicherungen automatisch.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• Schritt 2: Fotos oder Scans in lesbarer Qualität hochladen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Bearbeitung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Wann wir Geldquellen nachfragen

Source of Funds

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder im Rahmen gesetzlicher Prüfungen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einzahlungsgelder (Source of Funds). Das ist keine Anschuldigung, sondern eine vorgeschriebene Plausibilitätsprüfung: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus einem legalen Einkommen oder Vermögen stammen.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten 3 Monate, Verträge über Vermietung oder Verkäufe sowie Erbnachweise. Bereits verifizierte Spieler erhalten diese Anfrage nur, wenn neue Zahlungsmuster eine erneute Prüfung auslösen.

Unsere Transaktionskontrolle

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft eine automatisierte Prüfung. Das System vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Herkunftsland mit Ihrem bisherigen Verhalten und markiert Abweichungen für die manuelle Kontrolle durch unser Team. Der Zweck ist einfach: Niemand soll über unser Casino Geld waschen oder Konten für Dritte betreiben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Nur bei Kartenauszahlungen, die technisch nicht möglich sind, nutzen wir Banküberweisung. Für Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Wiederaufnahme

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, danach können auch neue Einzahlungen und Spielfunktionen gesperrt werden. Diese Reihenfolge dient Ihrem Schutz, denn ein nicht verifiziertes Konto ist ein Angriffsziel für Betrüger.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäsche vor, frieren wir das Konto vollständig ein und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden unserer Lizenzjurisdiktion. Guthaben aus legalen Mitteln wird nach abschließender Klärung selbstverständlich ausgezahlt. Die Einschränkungen enden, sobald Sie die fehlenden Dokumente nachreichen und die Prüfung bestanden ist.

• Auszahlungsfunktion pausiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Einzahlungen und Spielgeschehen gesperrt bei dauerhaft fehlender Mitwirkung
• Kontoeinfrierung und Meldepflicht bei begründetem Betrugsverdacht
• Sofortige Wiederaufnahme nach erfolgreicher Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Diese Frist erlaubt es uns, Nachfragen der Behörden vollständig zu beantworten. Danach löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten anzufordern oder eine Löschung zu verlangen, soweit gesetzlich zulässig. Anfragen dazu richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr, da der Live-Support und die E-Mail-Bearbeitung 24 Stunden am Tag, 7 Tage pro Woche laufen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa ausländische Dokumente oder ein Source-of-Funds-Nachweis, können bis zu 3 Werktage dauern.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder auf Konten Dritter oder auf Wege fließen, die wir nicht prüfen können. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Wir pausieren zunächst Auszahlungen, bei dauerhaft fehlender Mitwirkung auch Einzahlungen und Spielfunktionen. Nach erfolgreicher Nachreichung heben wir alle Einschränkungen sofort auf.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschließlich die Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Wir speichern alle Dokumente verschlüsselt und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.